eToro

Vad är eToro?

eToro grundades 2007 av bröderna Yoni och Ronen Assia tillsammans med David Ring. Företaget startade med målet att göra finansmarknaderna tillgängliga för alla genom en användarvänlig och innovativ aktierobot. Ursprungligen fokuserade plattformen på valutahandel men expanderade snabbt till andra tillgångar som aktier och kryptovalutor​ (Business of Apps)​. Idag tillhandahåller de blanda annat en av de populäraste aktierobotarna på marknaden, d.v.s. att man kan investera genom AI-teknologi.

Global räckvidd och användarbas

eToro har vuxit till att bli en av de största online-handelsplattformarna globalt, med över 33 miljoner registrerade användare från 140 olika länder. Plattformen är särskilt populär i Europa men har även expanderat till USA och andra marknader. eToro erbjuder handel med ett brett utbud av tillgångar, inklusive aktier, kryptovalutor, ETF och mycket mer​.

Så fungerar eToro

eToros aktiebot bygger på avancerad teknik, inklusive artificiell intelligens (AI), maskininlärning och algoritmisk trading, för att förbättra handelsupplevelsen och maximera avkastningen för användarna. Här är en närmare titt på hur tekniken fungerar och används på plattformen:

AI och maskininlärning

1. Datainsamling och analys: eToros AI-algoritmer samlar in och analyserar stora mängder data från finansiella marknader, nyhetskällor, sociala medier och användaraktivitet på plattformen. Detta ger en omfattande förståelse av marknadstrender och investerarens sentiment​.
2. Mönsterigenkänning: Genom maskininlärning kan eToros system identifiera mönster och trender i marknadsdata som kan indikera potentiella investeringsmöjligheter. Detta inkluderar att upptäcka prisrörelser, volatilitetsmönster och korrelationer mellan olika tillgångar.
3. Prediktiv analys: AI används för att skapa prediktiva modeller som kan förutse framtida marknadsrörelser baserat på historisk data och aktuella marknadsförhållanden. Dessa modeller hjälper traders att fatta informerade beslut om när de ska köpa eller sälja tillgångar.

Tips: Kolla in vår Ordbok för AI om det finns termer du inte känner igen i artikeln.

Algoritmisk trading

1. Automatiserade handelsstrategier: Denna aktierobot erbjuder automatiserade handelsstrategier genom sin CopyTrader-funktion och Smart Portfolios. Dessa strategier bygger på fördefinierade regler och algoritmer som utför affärer baserat på specifika marknadssignaler och förhållanden​.
2. CopyTrader-funktion: CopyTrader gör det möjligt för användare att automatiskt kopiera affärerna från framgångsrika traders. AI och algoritmer används för att spegla varje affär i realtid, vilket säkerställer att användarnas portföljer kontinuerligt uppdateras baserat på den kopierade traderns aktiviteter​.
3. Smart Portfolios: Smart Portfolios är tematiska investeringsportföljer som hanteras algoritmiskt. Dessa portföljer kombinerar flera tillgångar baserat på specifika investeringsstrategier, som till exempel marknadstrender eller sociala sentiment. Algoritmerna optimerar och ombalanserar portföljerna regelbundet för att maximera avkastningen.

Transparens

AI och maskininlärningsalgoritmer används också för att säkerställa transparens i handeln. Användare kan se detaljerad information om varje trader de kopierar, inklusive historisk prestanda, risknivå och specifika affärer som har utförts. Detta hjälper användare att fatta informerade beslut och förstå hur deras investeringar hanteras​.

Realtidsanalys och beslutstöd

1. Realtidsdata: Plattformen är utrustad med verktyg för teknisk analys och realtidsdata som hjälper traders att övervaka marknadsförhållanden och fatta snabba beslut. ProCharts och andra verktyg erbjuder avancerade analysfunktioner som är särskilt användbara för aktiva traders.
2. Beslutstöd: AI-drivna insikter och analyser hjälper användare att förstå marknadens dynamik och ger rekommendationer baserade på aktuella marknadsförhållanden. Detta inkluderar signaler för köp och försäljning, riskhanteringsstrategier och portföljoptimering​.

Genom att kombinera AI, maskininlärning och algoritmisk trading erbjuder alltså eToro en kraftfull plattform som kan hjälpa både nybörjare och erfarna traders att förbättra sina handelsresultat och hantera sina investeringar effektivt. Men innan du bestämmer dig för att testa rekommenderar vi dig att läsa mer om dess verktyg och funktioner.

Verktyg och funktioner

Social trading

Social trading är en innovativ funktion som gör det möjligt för användare att observera och kopiera investeringar från andra handlare på plattformen. Med eToros CopyTrader-funktion kan användare välja en erfaren trader, se deras handelshistorik och strategi, och kopiera deras investeringar med ett enda klick. Detta innebär att när den valda tradern gör en affär, så dupliceras samma affär automatiskt på användarens konto​.

Fördelar med att kopiera andra traders:

• Lärande genom observation: Nybörjare kan lära sig från erfarna traders genom att observera deras strategier och beslut.
• Diversifiering: Möjligheten att kopiera flera traders kan hjälpa till att sprida risk och diversifiera portföljen.
• Tidsbesparande: Användare behöver inte aktivt övervaka marknaden själva eftersom deras investeringar automatiskt speglar de traders de kopierar.

Smart Portfolios

Smart Portfolios, tidigare kända som CopyPortfolios, är en funktion där eToro erbjuder tematiska investeringsportföljer som är sammansatta av eToro-teamet. Dessa portföljer är utformade för att spegla vissa marknadstrender eller investeringsstrategier och består av flera tillgångar som hanteras algoritmiskt. Användare kan investera i dessa portföljer utan att behöva hantera individuella tillgångar själva​.

Krav och fördelar:

• Minimuminvestering: Det krävs minst $500 för att investera i Smart Portfolios.
• Fördelar: Automatiserad diversifiering, ingen förvaltningsavgift, men eventuella kostnader för underliggande transaktioner kan tillkomma. Portföljerna är optimerade och ombalanserade för att maximera avkastningen baserat på den valda strategin.

Teknisk analys och charting

eToro erbjuder ett omfattande utbud av verktyg för teknisk analys, inklusive flera diagramtyper, över 60 tekniska indikatorer och 12 ritverktyg. Dessa verktyg gör det möjligt för användare att analysera marknadstrender och fatta informerade beslut baserat på tekniska signaler​.

Till exempel är ProCharts är en avancerad funktion som tillåter användare att visa flera diagram samtidigt. Detta verktyg är särskilt användbart för handlare som vill jämföra olika tillgångar eller analysera olika tidsramar parallellt. ProCharts gör det enkelt att växla mellan olika diagram och anpassa analysverktyg efter behov.

Användarupplevelse

Mobilapp och webbplattform

Mobilapp:

eToros mobilapp är designad för att vara både användarvänlig och funktionell, med en layout som är enkel att navigera. Appen är tillgänglig för både iOS och Android och har fått höga betyg från användare på båda plattformarna. Den erbjuder en liknande upplevelse som webbplattformen, vilket innebär att användare kan växla mellan sina enheter utan att förlora någon funktionalitet eller data.

Webbplattform:

Webbplattformen är lika intuitiv och erbjuder ett brett utbud av verktyg och funktioner för både nybörjare och avancerade användare. Användargränssnittet är rent och lätt att navigera, vilket gör det enkelt att hitta de verktyg och information man behöver för att fatta informerade investeringsbeslut​.

Användarvänlighet och funktionalitet

En av de starkaste sidorna med eToros plattform är dess användarvänlighet. Både webb- och mobilplattformen är designade för att vara intuitiva och lättnavigerade. Detta gör det enkelt för nybörjare att komma igång med handel utan att behöva hantera komplexa gränssnitt. Plattformens design liknar sociala medieplattformar, vilket gör den mer bekant och lättillgänglig för användare​.

eToro erbjuder en rad funktioner som gör handelsupplevelsen smidig och effektiv:

• Sociala funktioner: eToros sociala flöde och CopyTrader-funktion gör det möjligt för användare att interagera med och lära av andra traders. Detta skapar en engagerande och utbildande miljö som liknar sociala medieplattformar.
• Anpassade bevakningslistor: Användare kan skapa egna bevakningslistor för att hålla koll på specifika tillgångar och marknadstrender. Dessa listor synkroniseras mellan mobil- och webbplattformen, vilket gör det enkelt att hålla sig uppdaterad oavsett vilken enhet man använder​.
• Handelsaviseringar: Plattformen erbjuder realtidsaviseringar om prisförändringar och andra viktiga marknadshändelser, vilket gör att användare kan agera snabbt på nya möjligheter.
• Virtuellt konto: eToro erbjuder ett virtuellt konto med $100,000 i lekpengar för att användare ska kunna öva sina handelsstrategier utan att riskera riktiga pengar. Detta är en utmärkt funktion för nybörjare som vill lära sig grunderna i handel och experimentera med olika strategier.

Kostnader och avgifter

Handelsavgifter för aktier, ETF och kryptovalutor

eToro erbjuder handel med aktier och ETF utan provision, vilket innebär att det inte tillkommer några direkta avgifter när man köper eller säljer dessa tillgångar. Dock kan det tillkomma andra kostnader såsom valutaväxlingsavgifter om handeln sker i en annan valuta än kontots basvaluta.

För kryptovalutor är avgiften 1% av transaktionsbeloppet. Detta innebär att när du köper eller säljer kryptovalutor på plattformen, tillkommer en avgift motsvarande 1% av transaktionsvärdet​.

Övriga avgifter såsom uttagsavgifter och inaktivitetsavgifter:

• Uttagsavgifter: eToro tar ut en fast avgift på $5 (ca 50 kr) för varje uttag. Det kan också tillkomma avgifter från tredje parts betalningsleverantörer.
• Valutaväxlingsavgifter: Om du gör insättningar eller uttag i en annan valuta än USD, kan valutaväxlingsavgifter tillkomma. Dessa varierar beroende på betalningsmetod och marknadskurs.
• Inaktivitetsavgifter: Om ditt konto är inaktivt i mer än 12 månader, tillkommer en inaktivitetsavgift på $10 (ca 100 kr) per månad tills kontot åter blir aktivt eller saldot är noll​.

Kontominimum och kampanjer

Minimikrav för olika typer av konton:

• Aktie- och ETF-konton: Det finns inget minimikrav för att öppna ett konto för handel med aktier och ETF.
• CopyTrader-konton: För att använda CopyTrader-funktionen krävs en minimuminvestering på $200 (ca 2 200 kr).
• Smart Portfolios: För att investera i Smart Portfolios krävs en minimuminvestering på $500 (ca 5 500 kr)​.

Aktuella kampanjer och erbjudanden:

• Välkomstbonus: Nya användare kan få en välkomstbonus på $10 (ca 100 kr) när de öppnar och finansierar ett konto. Detta erbjudande är vanligtvis begränsat till vissa regioner och kan ha specifika villkor.
• Kryptobonus: Vid registrering och uppfyllande av vissa kriterier kan användare få en bonus på $200 (ca 2 200 kr) i kryptovalutor. Detta erbjudande kan också vara regionsspecifikt och omfattas av särskilda villkor​.

Kostnader

Hur eToro fungerar

Registreringsprocess och kontoinställningar

Steg för att registrera och verifiera ett konto:

1. Skapa ett konto: Besök eToros webbplats eller ladda ner mobilappen. Klicka på ”Registrera dig” och fyll i nödvändig information som namn, e-postadress och skapa ett lösenord. Alternativt kan du registrera dig med ditt Facebook- eller Google-konto.
2. Fyll i personlig information: Efter registreringen kommer du att ombes att fylla i ytterligare personlig information, såsom födelsedatum, adress och telefonnummer.
3. Verifiera din identitet: För att uppfylla lagkrav och säkerställa att ditt konto är skyddat, måste du verifiera din identitet. Detta innebär att du laddar upp en kopia av ditt ID (pass, körkort eller nationellt ID-kort) och en aktuell adressbevisning (t.ex. en elräkning eller bankutdrag).
4. Godkänn användarvillkor: Läs och acceptera eToros användarvillkor och integritetspolicy.

Länkning av finansiella institutioner för insättningar:

1. Välj insättningsmetod: När ditt konto är verifierat, kan du göra din första insättning. Logga in på ditt konto och klicka på ”Insättning”. Välj den betalningsmetod som passar dig bäst (t.ex. kredit-/betalkort, banköverföring, PayPal, Skrill eller Neteller).
2. Ange belopp och valuta: Välj hur mycket du vill sätta in och i vilken valuta. Notera att eToro accepterar flera valutor, men ditt kontos basvaluta är USD. Om du sätter in pengar i en annan valuta, kommer det att tillkomma valutaväxlingsavgifter.
3. Länk bankkonto eller kort: Om du väljer att använda banköverföring, ange dina bankuppgifter för att länka ditt bankkonto till eToro. För kredit-/betalkort, ange kortuppgifter och verifiera kortet genom en säker kod (3D Secure) om det krävs.
4. Bekräfta insättningen: Följ instruktionerna på skärmen för att slutföra insättningen. Beroende på vilken metod du valde kan insättningen ta från några minuter (för kort och e-plånböcker) upp till flera dagar (för banköverföringar) innan den är synlig på ditt eToro-konto.

Handelsprocess

Hur man köper och säljer olika tillgångar

1. Sök efter tillgång: Använd sökfältet högst upp på sidan för att hitta den tillgång du vill köpa eller sälja. Du kan söka efter aktier, kryptovalutor, ETF, råvaror och mer.
2. Välj tillgång: Klicka på den tillgång du är intresserad av för att öppna dess informationssida. Här kan du se prisdiagram, nyheter och annan relevant information.
3. Köp eller sälj: Klicka på ”Handla” för att öppna orderformuläret. Välj ”Köp” eller ”Sälj” beroende på vad du vill göra.
4. Ange orderinformation: Fyll i detaljer som belopp (i SEK eller den tillgångens enhet), välj om du vill placera en marknadsorder (köp/sälj till nuvarande marknadspris) eller en limiterad order (köp/sälj till ett specifikt pris), och eventuellt andra villkor som stopp-loss eller take-profit.
5. Bekräfta order: Granska din order och klicka på ”Öppna handel” för att bekräfta. Din order kommer att utföras enligt de villkor du har angett.

Användning av CopyTrader och Smart Portfolios

CopyTrader

1. Sök efter traders: Använd eToros sökfunktion för att hitta traders att kopiera. Du kan filtrera sökningen baserat på prestanda, risknivå, tillgångstyp och andra kriterier.
2. Granska traderprofiler: Klicka på en trader för att se deras profil, historiska prestanda, riskpoäng och andra relevanta uppgifter.
3. Kopiera en trader: Klicka på ”Kopiera” på traderns profil. Ange beloppet du vill investera och eventuella ytterligare inställningar som stopp-loss.
4. Bekräfta och följ: Klicka på ”Starta kopiering” för att börja kopiera traderns affärer. Dina investeringar kommer automatiskt att spegla de affärer tradern gör.

Smart Portfolios

1. Välj Smart Portfolio: Gå till eToros Smart Portfolios-sektion och välj en portfölj som passar dina investeringsmål. Du kan läsa beskrivningar och se portföljens prestanda och sammansättning.
2. Investera i portföljen: Klicka på ”Investera” och ange beloppet du vill investera. Bekräfta din investering för att lägga till portföljen till ditt konto.
3. Automatisk hantering: Smart Portfolios hanteras automatiskt av eToro och ombalanseras regelbundet för att optimera avkastningen baserat på den valda strategin.

Säkerhet och förvaring

eToro plånbok och säkerhetsfunktioner

eToro erbjuder en digital plånbok, eToro Wallet, som gör det möjligt för användare att lagra kryptovalutor säkert. Plånboken har flera säkerhetsfunktioner, inklusive:

• Tvåfaktorsautentisering (2FA): För extra säkerhet kan användare aktivera 2FA, vilket kräver både ett lösenord och en engångskod för att logga in.
• Kryptering: eToro använder avancerad krypteringsteknik för att skydda användardata och transaktioner.
• Multisignatur-teknik: För att öka säkerheten används multisignaturteknik, vilket innebär att flera nycklar krävs för att genomföra en transaktion.

Överföring av kryptovalutor och begränsningar

1. Överföring till eToro Wallet: För att överföra kryptovalutor från plattformen till din eToro Wallet, logga in på ditt konto, gå till ”Portfölj”, välj den kryptovaluta du vill överföra och klicka på ”Överför till plånbok”.
2. Begränsningar: Notera att överföringar endast är möjliga för vissa kryptovalutor och det kan finnas minimikrav för överföring. När en kryptovaluta har överförts till eToro Wallet kan den inte överföras tillbaka till eToro-plattformen.
3. Avgifter: Det kan tillkomma avgifter för att överföra kryptovalutor till eToro Wallet, vanligtvis runt 2% av det överförda beloppet​.

Dessa steg gör registrerings- och insättningsprocessen på eToro både säker och användarvänlig, vilket gör att användare snabbt kan komma igång med aktieroboten.

Fördelar och nackdelar

Fördelar

• Global plattform med stort användarantal: eToro är en av de mest populära aktierobotarna med över 33 miljoner registrerade användare från 140 länder. Denna globala räckvidd ger användare tillgång till en stor gemenskap av investerare och traders, vilket kan bidra till en mer dynamisk och informativ handelsmiljö​.
• Innovativa social trading-funktioner: Det är känt för sina innovativa social trading-funktioner som CopyTrader och CopyPortfolios. Dessa verktyg gör det möjligt för användare att kopiera affärerna från erfarna traders, vilket kan hjälpa nybörjare att lära sig och potentiellt förbättra sina handelsresultat. Det sociala flödet på plattformen fungerar också som en gemenskap där användare kan dela insikter och diskutera marknadstrender​.
• Brett utbud av tillgångar: eToro erbjuder handel med ett brett spektrum av tillgångar, inklusive aktier, ETF, kryptovalutor, råvaror och mer. Detta gör det möjligt för användare att diversifiera sina investeringar och hitta tillgångar som passar deras specifika investeringsstrategier. Plattformen stöder över 3 250 aktier, 270 ETF och 24 kryptovalutor, vilket ger användare många valmöjligheter​.

Nackdelar

• Avsaknad av avancerade handelsverktyg och funktioner: Medan eToro erbjuder en användarvänlig plattform med grundläggande handelsverktyg, kan den sakna mer avancerade funktioner som vissa erfarna traders kan efterfråga. Till exempel finns det begränsade alternativ för ordertyper och avancerade tekniska analysverktyg, vilket kan vara en nackdel för de som söker en mer sofistikerad handelsupplevelse​.
• Avgifter och kostnader: Trots att aktieroboten erbjuder nollkommission på aktie- och ETF-handel, finns det andra avgifter som kan påverka användare. Detta inkluderar en avgift på 1% för kryptovalutahandel, uttagsavgifter och valutaväxlingsavgifter. Dessutom kan inaktivitetsavgifter tillkomma om kontot inte används på mer än 12 månader. Dessa kostnader kan snabbt öka och bör beaktas av potentiella användare​.