Sigmastocks

Vad är Sigmastocks?

Sigmastocks är en avancerad aktierobot (AI) som erbjuder automatiserat aktiesparande genom att skapa skräddarsydda aktieportföljer för sina användare. Tjänstens syfte är att förenkla investeringsprocessen för både nybörjare och erfarna investerare genom att eliminera behovet av att själv analysera och välja enskilda aktier. Genom att använda matematiska modeller och omfattande dataanalys identifierar Sigmastocks de mest lovande aktierna baserat på användarens specifika preferenser och risknivå.

Kort historik och bakgrund om företaget

Sigmastocks grundades i Sverige med målet att demokratisera aktiesparande och göra det tillgängligt för alla. Företaget har fokuserat på att utveckla en teknologisk plattform som automatiserar aktieinvesteringar och erbjuder en hög grad av personalisering. Sedan lanseringen har Sigmastocks vuxit i popularitet genom att erbjuda lågkostnadsalternativ för direktinvesteringar i aktier, vilket minskar kostnaderna jämfört med traditionella fondrobotar.

Genom att skapa en användarvänlig tjänst som kombinerar sofistikerad AI-teknologi med enkelhet har Sigmastocks blivit ett attraktivt alternativ för de som vill ha en passiv men ändå kontrollerad investeringsstrategi.

Hur Sigmastocks använder AI i sin aktierobot

Sigmastocks använder en teknisk infrastruktur som bygger på artificiell intelligens (AI) och maskininlärning för att optimera och automatisera aktiesparandet. Här är en djupdykning i den tekniska sidan av deras AI-plattform:

1. Datainsamling och förbehandling:

För att göra exakta prediktioner och analyser, samlar Sigmastocks in stora mängder finansiella data från olika källor.

Historiska aktiekurser
Företagens kvartals- och årsrapporter
Makroekonomiska indikatorer
Nyhetsartiklar och andra relevanta finansiella dokument

Data genomgår sedan en förbehandlingsprocess där de rengörs och normaliseras för att säkerställa att algoritmerna får korrekt och jämförbar information.

2. Nyckeltalsanalys och prediktiva modeller

Efter förbehandlingen används avancerade matematiska modeller för att analysera nyckeltal.

Regressionsanalys: För att förstå sambandet mellan olika finansiella indikatorer och aktiekurser.
Klassificeringsalgoritmer: För att kategorisera aktier baserat på deras risk och avkastningspotential.
Tidsserieanalyser: För att förutsäga framtida aktiekurser baserat på historiska mönster.

Dessa tekniker gör det möjligt för AI-verktyget att identifiera aktier som har potential att överprestera baserat på deras finansiella hälsa och marknadsförhållanden.

3. Portföljoptimering

Sigmastocks AI använder portföljteori, såsom Modern Portfolio Theory (MPT), för att optimera användarnas portföljer:

Riskjusterad avkastning: AI-aktieroboten balanserar förväntad avkastning mot risk för att skapa en diversifierad portfölj som maximerar avkastningen för en given risknivå.
Monte Carlo-simuleringar: Används för att modellera och analysera portföljens prestanda under olika marknadsscenarier.

4. Löpande övervakning och anpassning:

AI-plattformen övervakar kontinuerligt marknadsförhållanden och portföljprestanda. Denna övervakning gör det möjligt att dynamiskt anpassa portföljens sammansättning baserat på förändringar i marknaden eller användarens finansiella situation. Tekniken inkluderar:

Real-time Data Processing: Användning av strömningsanalysverktyg för att bearbeta och reagera på marknadsdata i realtid.
Automatiska handelssystem: Algoritmer som utför köp och försäljning baserat på AI:ns analyser och marknadsförändringar, vilket minimerar mänskliga fel och förbättrar reaktionshastigheten.

5. Säkerhet och regelefterlevnad:

Sigmastocks säkerställer att all data och kommunikation är krypterad och att systemen följer de strikta regler och bestämmelser som ställs av finansmyndigheter, såsom Finansinspektionen.

Kryptering: Alla data som överförs och lagras är krypterade för att skydda användarens integritet och finansiella information.
Autentisering och auktorisering: Användning av BankID för säker användarverifiering och kontosäkerhet.

Funktionalitet och verktyg

Automatiserat sparande

Denna aktierobot erbjuder ett automatiserat aktiesparande genom AI-teknologi som tar hand om hela investeringsprocessen åt användaren. När du skapar ett konto och definierar dina investeringspreferenser, använder Sigmastocks en aktierobot som analyserar och väljer aktier baserat på dina specificerade kriterier.

Processen inkluderar att ställa in din riskprofil, välja geografiska områden och aktietyper, samt undvika specifika branscher eller företag som du inte vill investera i. Aktieroboten genomför sedan regelbundet handel baserat på dessa preferenser, vilket innebär att dina investeringar uppdateras och justeras automatiskt utan att du behöver göra något aktivt.

Personlig anpassning

Möjlighet att välja bort specifika branscher eller aktier

Detta AI-verktyg ger användarna flexibiliteten att anpassa sina investeringar efter personliga etiska och ekonomiska preferenser. Du kan välja bort branscher som vapen, tobak, alkohol, spel och icke-hållbara investeringar. Detta gör det möjligt att skapa en portfölj som inte bara matchar din riskprofil och ekonomiska mål, utan också dina värderingar och etiska ståndpunkter.

Skräddarsydda portföljer baserade på risknivå och geografiskt område

Vid registreringen får användarna besvara frågor som hjälper till att fastställa deras riskbenägenhet. Sigmastocks erbjuder flera risknivåer, från låg till hög, som påverkar fördelningen mellan aktier och räntebärande papper i portföljen.

Dessutom kan du välja att fokusera på specifika geografiska marknader, såsom svenska, europeiska eller amerikanska aktier. Genom dessa inställningar skapar Sigmastocks en skräddarsydd portfölj som matchar dina investeringsmål och preferenser.

Teknologi och analys — matematiska modeller och nyckeltalsanalys för att välja aktier

Aktieroboten utnyttjar som sagt avancerad AI-teknologi och matematiska modeller för att analysera och välja de mest lovande aktierna. Varje dag går roboten igenom omkring 900 företag och jämför deras nyckeltal. Nyckeltalen inkluderar bland annat vinstmarginal, skuldsättningsgrad och avkastning på eget kapital, vilka enligt forskning och Sigmastocks egna tester har visat sig vara indikatorer på överavkastning över tid.

Dessa data kombineras sedan med användarens specifika preferenser och risknivå för att skapa en optimerad och diversifierad portfölj. Genom denna process säkerställer Sigmastocks att portföljen inte bara är anpassad efter användarens mål, utan också har en hög potential för långsiktig avkastning.

Kom igång med Sigmastocks aktierobot

Registreringsprocessen

Kom igång med Sigmastocks med BankID:

Bli kund:
- Besök Sigmastocks hemsida och klicka på ”Bli Kund” högst upp till höger.
- Ange din e-postadress och skapa ett lösenord.
BankID-verifiering: För att säkerställa din identitet och skydda ditt konto, verifiera dig med BankID. Detta steg tar bara några minuter och är ett krav för att fortsätta.
Fyll i personuppgifter: Fyll i nödvändiga personuppgifter, inklusive namn, adress och kontaktinformation.
Frågeformulär: Svara på ett antal frågor som rör din ekonomi, sparmål och riskbenägenhet. Detta tar cirka 12 minuter och är nödvändigt för att skapa en investeringsprofil.
Öppna ISK: Efter att ha besvarat frågorna kommer ett Investeringssparkonto (ISK) att öppnas i ditt namn. Du kan också ställa in automatiskt månadssparande via Autogiro om du vill.
Första insättningen: Gör din första insättning för att starta ditt sparande. Sigmastocks rekommenderar att börja med minst 500 kronor.
Klar att börja spara: Efter att alla steg är avklarade och din insättning är gjord, kommer Sigmastocks att börja handla aktier för din portfölj inom en vecka med hjälp av AI.

Skapa investeringsprofil

Riskbenägenhet: Du får ange din risknivå, från låg till hög, vilket påverkar fördelningen mellan aktier och räntebärande papper i din portfölj.
Sparmål och tidshorisont: Ange dina specifika sparmål och hur lång tid du planerar att spara. Detta hjälper Sigmastocks att anpassa din portfölj efter dina behov.
Geografisk fördelning: Välj vilken geografisk region du vill fokusera dina investeringar på, till exempel Sverige, Europa eller USA.
Etiska preferenser: Specificera om det finns branscher eller företag du vill undvika, som exempelvis vapen, tobak eller icke-hållbara investeringar.
Aktietyp: Välj om du vill fokusera på tillväxtaktier, utdelningsaktier eller en blandning av båda.

Handelsrutiner — frekvens av handel och påverkan på avgifter

Handelsfrekvens: Sigmastocks genomför handel en gång per vecka. Under vissa perioder, som vid helgdagar, kan det dröja upp till två veckor mellan handelstillfällen. Detta görs för att minimera kostnader för courtage och hålla avgifterna nere.
Månadssparande: Månadssparandet dras automatiskt från ditt konto den 28:e varje månad och investeras i din portfölj vid nästa handelstillfälle. Minsta belopp för månadssparande är 500 kronor, men för investeringar i utländska aktier rekommenderas minst 1000 kronor per månad.
Avgifter: Sigmastocks håller avgifterna låga genom att eliminera onödiga mellanhänder. Den totala förvaltningsavgiften ligger mellan 0,35% och 0,47% inklusive moms, vilket är konkurrenskraftigt jämfört med andra investeringsalternativ.
Insättningar och uttag: Du kan göra extra insättningar när som helst och dessa kommer att investeras vid nästa handelstillfälle. Du kan även uppdatera dina inställningar och följa portföljens utveckling genom att logga in på ditt konto.

Genom att följa dessa processer och rutiner kan man enkelt och effektivt komma igång med sitt aktiesparande genom Sigmastocks AI-aktierobot, samtidigt som de drar nytta av låga avgifter och automatiserad portföljhantering.

Priser och avgifter

Förvaltningsavgifter

Avgiftsstrukturen, inklusive den totala förvaltningsavgiften (0,35 – 0,47%):

Aktieroboten erbjuder en konkurrenskraftig avgiftsstruktur som är designad för att hålla kostnaderna låga för användarna. Den totala förvaltningsavgiften för att använda tjänsten ligger som sagt mellan 0,35% och 0,47% inklusive moms. Den exakta avgiften beror på din valda portfölj och risknivå, men Sigmastocks har som mål att erbjuda en av marknadens lägsta avgifter för aktierobotar.

Den låga avgiften uppnås genom att eliminera onödiga mellanhänder och direktinvestera i aktier istället för fonder, vilket också ger användarna mer kontroll och transparens över sina investeringar.

Insättningar och uttag

Minsta belopp för månadssparande och insättningsgarantier:

För att börja spara med Sigmastocks är minsta belopp för månadssparande satt till 500 kronor. Detta belopp gör det möjligt för de flesta användare att komma igång med ett automatiserat aktiesparande utan att behöva göra en stor initial investering. För investeringar i utländska aktier rekommenderas dock ett högre månadssparande, minst 1000 kronor, på grund av högre aktiepriser i dessa marknader.

Detta AI-verktyg tillhandahåller också insättningsgarantier och investerarskydd genom deras depåleverantör och dess bank. Detta innebär att dina pengar och värdepapper är skyddade enligt de regler och bestämmelser som gäller för insättningsgarantin och investerarskyddet i Sverige.

Övriga kostnader och avgifter

Kostnadstyp	Belopp	Kommentar
Förvaltningsavgift	0,35% – 0,47% per år (inklusive moms)	Varierar beroende på portfölj och risknivå
Minsta månadssparande	500 kr	Rekommenderas för svenska aktier
Rekommenderat månadssparande för utländska aktier	1000 kr	På grund av högre aktiepriser i utländska marknader
Insättningsgaranti	Gäller via depåleverantörens bank	Säkerställer att dina pengar är skyddade
Investerarskydd	Gäller via depåleverantörens bank	Skyddar dina värdepapper
Öppningsavgift	0 kr	Ingen avgift för att öppna konto
Uttagsavgift	0 kr	Ingen avgift för att ta ut pengar
Courtageavgift	Inkluderad i förvaltningsavgiften	Täcks av den totala förvaltningsavgiften
Inaktivitetsavgift	0 kr	Ingen avgift för inaktivitet
Extra insättning	0 kr	Ingen avgift för att göra extra insättningar
Automatiskt månadssparande (Autogiro)	0 kr	Ingen avgift för att ställa in automatiskt månadssparande
Valutaväxlingsavgift	0,25%	På investeringar i utländska aktier
Årlig schablonskatt på ISK	1,09%	Beräknas på statslåneräntan

För- och nackdelar med Sigmastocks

Fördelar

Enkelt för nybörjare: Sigmastocks erbjuder en användarvänlig plattform som är enkel att navigera, vilket gör den idealisk för nybörjare. Processen att komma igång är smidig och kräver minimal ansträngning tack vare integreringen med BankID. Efter att ha svarat på några frågor om sin ekonomi och riskbenägenhet, kan användare snabbt få en skräddarsydd investeringsportfölj.
Tydlig översikt över investeringar: Plattformen ger en tydlig översikt över användarens investeringar, inklusive vilka aktier som ingår i portföljen och deras prestanda. Användare kan enkelt logga in på sitt konto och följa utvecklingen, göra extra insättningar och uppdatera sina inställningar när som helst.
Låga avgifter: En av de största fördelarna med Sigmastocks är de låga förvaltningsavgifterna, som ligger mellan 0,35% och 0,47% per år. Genom att eliminera onödiga mellanhänder kan verktyget erbjuda en kostnadseffektiv lösning för aktiesparande.
Hög grad av anpassning: Sigmastocks tillåter användare att skräddarsy sina portföljer baserat på deras preferenser och risknivå. Användare kan välja bort specifika branscher eller aktier de inte vill investera i och välja geografisk fördelning samt typ av aktier (tillväxt eller utdelning).
Direktinvestering i aktier istället för fonder: En unik fördel med Sigmastocks är att plattformen investerar direkt i aktier snarare än fonder. Detta minskar antalet mellanhänder och därmed kostnaderna för användarna. Direktinvesteringar innebär också att användarna har full kontroll över vilka aktier de äger, vilket ger ökad transparens och möjlighet till anpassning.

Nackdelar

Långsam investeringsprocess: En nackdel med Sigmastocks är att investeringsprocessen kan vara långsam. Handel genomförs en gång per vecka, likt eToro, och i vissa fall kan det ta upp till två veckor mellan handelstillfällen, särskilt under helgdagar. Detta kan vara frustrerande för användare som vill ha snabbare investeringsmöjligheter.
Begränsningar i val av specifika aktier: Trots möjligheten att välja bort specifika branscher och aktier, kan användare inte välja exakt vilka aktier de vill investera i. Portföljen sätts ihop av Sigmastocks AI-baserade algoritmer, vilket innebär att användarna inte har fullständig kontroll över sina investeringar.
Långsammare än fondrobotar: När det gäller jämförelsen med fondrobotar kan Sigmastocks upplevas som mindre flexibelt och långsammare. Fondrobotar som Lysa och Opti erbjuder ofta fler alternativ för diversifiering och snabbare investeringsprocesser. Dessutom kan fondrobotar anses vara säkrare eftersom de investerar i fonder snarare än enskilda aktier, vilket kan minska risken för förluster i enskilda bolag.

Testa Sigmastocks